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900 Milliarden Euro Sondervermögen und die drohende Inflation: Warum Aktien langfristig unverzichtbar bleiben
Die Nachricht von den geplanten Investitionen in Höhe von 900 Milliarden Euro hat in den letzten Wochen für viel Aufsehen gesorgt. Während diese Maßnahmen zweifellos darauf abzielen, die Wirtschaft anzukurbeln und wichtige Infrastrukturprojekte zu realisieren, birgt ein solches gigantisches Finanzpaket auch Risiken. Eines der größten ist die drohende Inflation.
Die tickende Zeitbombe: Inflation
Wenn so viel zusätzliches Geld, in diesem Fall auch durch mehr Schulden, in den Wirtschaftskreislauf gepumpt wird, steigt unweigerlich die Nachfrage nach Gütern und Dienstleistungen. Wenn das Angebot nicht im gleichen Maße mithalten kann, führt dies zu steigenden Preisen – Inflation. Die Kaufkraft unseres Geldes schwindet, und das Ersparte verliert an Wert.
Das Sparbuch: Ein sicherer Hafen mit versteckten Gefahren
Viele Menschen halten das Sparbuch für einen sicheren Hafen, um ihr Geld zu parken. Doch in Zeiten steigender Inflation wird dieser vermeintliche Schutz zum Risiko. Die Zinsen auf Sparbüchern sind oft niedriger als die Inflationsrate, was bedeutet, dass das Ersparte real an Wert verliert.
Ein Blick auf die Zahlen:
- Laut Statistiken hat die Inflation in den letzten Jahren stetig zugenommen, während die Zinsen auf Sparbüchern niedrig geblieben sind.
- Dies führt dazu, dass Sparer real Verluste erleiden, da ihre Kaufkraft schwindet.
- Zahlen der Agenda Austria belegen, dass seit 2000 10.000 Euro auf einem Sparbuch 2022 real weniger Wert waren.
Aktien als Schutzschild gegen Inflation
In Zeiten drohender Inflation sollten Menschen nach Möglichkeiten suchen, ihr hart erspartes Geld zu schützen. Hier kommen Aktien ins Spiel. Historisch gesehen haben sich Aktien als eine der besten Möglichkeiten erwiesen, um der Inflation entgegenzuwirken. Unternehmen können ihre Preise anpassen, um steigende Kosten auszugleichen, und somit ihre Gewinne und Dividenden steigern. Außerdem handelt es sich bei Aktien um Anteile an einer Sache: Unternehmen.
Friedrich von Metzler und die Bedeutung des breit gestreuten Portfolios
Friedrich von Metzler, ein bekannter deutscher Bankier, brachte es auf den Punkt: „In einer Krise muss ich schauen, welche Unternehmen eine Chance haben zu überleben. Mit einem breit gestreuten Aktienportfolio kann man sein Geld retten.“ Dieses Zitat unterstreicht die Bedeutung einer diversifizierten Anlagestrategie, insbesondere in unsicheren Zeiten.
Frühe Anzeichen: Kursanstiege bei potenziellen Profiteuren
Es ist interessant zu beobachten, dass bereits jetzt Aktienkurse von Unternehmen steigen, die voraussichtlich von den geplanten Investitionen profitieren werden. Ein Beispiel hierfür ist Siemens. Als Technologiekonzern, der in den Bereichen Infrastruktur, digitale Industrie und Energie tätig ist, könnte Siemens von zahlreichen Projekten im Rahmen des Investitionsprogramms profitieren (ich habe die Aktie im Depot). Tatsächlich haben die Aktienkurse von Siemens in den letzten Wochen bereits einen Aufwärtstrend gezeigt, was darauf hindeutet, dass der Markt die potenziellen Chancen erkennt.
https://aktien.guide/aktien/Siemens-DE0007236101?afmc=LMW *Affliate
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Weitere Profiteure im Blick: Rheinmetall, Munich Re und Banken
Neben Siemens gibt es weitere Unternehmen, die von den aktuellen Entwicklungen profitieren könnten. Rheinmetall, als Rüstungskonzern, hat bereits von der gestiegenen Nachfrage nach Verteidigungsgütern profitiert. Auch Versicherer wie Munich Re könnten von den steigenden Zinsen profitieren, da sich dadurch bessere Margen für ihre Geldanlagen ergeben. Und schließlich könnten auch Banken von den höheren Zinsen profitieren, da sie dadurch ihre Zinsmargen verbessern können. Die genannte Aktien habe ich ebenfalls im Depot.
Volatilität: Freund oder Feind?
Allerdings sind Aktienanlagen nicht ohne Risiken. Die Kurse können stark schwanken, und es gibt keine Garantie für Gewinne. Diese Volatilität kann für viele Anleger beunruhigend sein, insbesondere in unsicheren Zeiten.
Volatilität ist nicht gleich Risiko
Es ist jedoch wichtig zu verstehen, dass Volatilität nicht gleichbedeutend mit Risiko ist. Volatilität beschreibt lediglich die Schwankungen des Aktienkurses, während Risiko das tatsächliche Verlustrisiko darstellt. Langfristig betrachtet haben sich Aktien trotz kurzfristiger Schwankungen immer wieder erholt und neue Höchststände erreicht.
Langfristiger Anlagehorizont ist entscheidend
Der Schlüssel zum Erfolg an der Börse ist ein langfristiger Anlagehorizont. Wer sein Geld über viele Jahre in solide Unternehmen investiert, hat gute Chancen, von den langfristigen Wachstumstrends zu profitieren und die Inflation zu schlagen.
Das Aktiendreieck des Deutschen Aktieninstitut zeigt es eindrucksvoll.
Fazit
Die geplanten Investitionen in Höhe von 900 Milliarden Euro bergen das Risiko einer steigenden Inflation. Um die Kaufkraft unseres Geldes langfristig zu erhalten, sind Aktienanlagen unverzichtbar. Auch wenn die Volatilität kurzfristig für Unsicherheit sorgen kann, ist sie kein Grund zur Panik. Mit einem langfristigen Anlagehorizont und einer diversifizierten Anlagestrategie können Menschen die Chancen der Börse nutzen und ihr Erspartes vor Inflation schützen.
Schaut euch dazu auch gerne meine anderen Artikel auf dem Blog an.
Euer
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