Bei meiner Hauptbank wird aktuell ein aktiver Fonds beworben:
JPMorgan Investment Funds – Global Dividend A (dist) USD
Ich habe mir den etwas genauer angeschaut. Folgenden Auszug habe ich aus dem Factsheet.
Die darin enthaltenen Aktien (Top 10) finde ich gut. Aber es sind Firmen die ich auch gerne als Einzelinvestment haben würde und auch habe wie bspw. Microsoft.
Ich habe den Fonds gegen den SPDR S&P Global Select Dividend ETF antreten lassen. Als Laufzeit habe ich 20 Jahre gewählt. Über die Links unten könnte ihr aber auch gerne andere Laufzeiten einstellen.
Inhaltsverzeichnis
Aktiver Fonds
Ergebnis:
ETF
Ergebnis:
Gewinner
Der passive ETF ist der eindeutige Gewinner. Aus 34.000 eingezahlten Euro werden hier 72.482,88 Euro. Beim aktiven Fonds werden es 56.399,87 Euro.
Natürlich könnte der aktive Fonds über die 20 Jahre den passiven Fonds outperformen. Aber so eine outperformance über so einen langen Zeitraum haben die meisten Manager nicht geschafft. Die Kosten fressen auf jeden Fall einen großteil der Rendite über diesen Zeitraum.
Hinweis: Ich bin in beiden Fonds nicht investiert. Den Global Select Dividend habe ich auf der Watchlist und schließe einen Kauf in Zukunft nicht aus.
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